Contenido SCORM para el Curso ADGN009PO: Asesor Productos de Inversión
Forma a tus alumnos en el asesoramiento financiero con el curso ADGN009PO. Destinado a entidades y centros de formación, este contenido abarca desde el análisis de productos financieros hasta la normativa legal, proporcionando una formación integral en inversiones de bajo riesgo. Este curso es ideal para capacitar a profesionales que puedan ofrecer asesoramiento financiero eficiente y seguro.
Contenidos clave
- Asesoramiento y planificación financiera.
- Ética y códigos de conducta.
- Matemática financiera básica.
- Conceptos macro y microeconomía
Objetivos
Adquirir conocimientos de los productos financieros y la normativa legal de inversiones analizar inversiones financieras de escaso riesgo y proporcionar soluciones eficientes.
Índice
1. ASESORAMIENTO Y PLANIFICACIÓN FINANCIERA
1.1. El asesoramiento financiero
1.2. La relación entre el cliente y el asesor financiero: la confidencialidad
1.3. Perfil del cliente y objetivos: plazos, rentabilidad, riesgo
1.3.1. El perfil del cliente ideal
1.3.2. Los objetivos del cliente
1.3.3. Satisfacción de las necesidades del cliente
1.3.4. El horizonte temporal
1.3.5. Tipos de renta. Nivel de ahorro e inversión
1.3.6. Fiscalidad
1.3.7. Periodicidad de los rendimientos. Expectativas de rentabilidad
1.3.8. La liquidez
1.3.9. El riesgo en la inversión
1.3.10. Perfil del inversor
1.4. El ciclo vital del cliente y la planificación financiera
1.5. Segmentación de clientes: el cliente de banca personal
1.6. El negocio de la banca privada
1.6.1. Orígenes y causas de aparición de la banca privada
1.6.2. El concepto de banca privada
1.6.3. Entidades que operan en el ámbito de la banca privada en España
1.6.4. Modelos de negocio en el ámbito de la banca privada en España
1.6.5. Establecimiento de entidades de banca privada en Madrid
1.6.6. Servicios prestados por la banca privada
1.7. Implantación, seguimiento y revisión del plan financiero o financial planning2. ÉTICA Y CÓDIGOS DE CONDUCTA
2.1. Protección del inversor
2.1.1. La protección genérica del consumidor comunitario
2.1.2. La protección del consumidor español
2.1.3. Normas de transparencia y protección del cliente de servicios financieros. La protección del consumidor español
2.1.4. Protección al cliente de servicios financieros según la LM (Ley de Medidas de Reforma, 44/02)
2.1.5. El Servicio de Reclamaciones de la CNMV
2.1.6. El Servicio de Reclamaciones de la Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones
2.1.7. Reclamaciones en la Bolsa de Valores ante el Protector del Inversor. El defensor del cliente
2.2. Prevención del blanqueo de capitales
2.2.1. Definición de blanqueo de capitales
2.2.2. Aplicación de la Ley 10/10 de blanqueo de capitales
2.2.3. Fases del proceso de blanqueo de capitales
2.2.4. Normativa aplicable
2.2.5. El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI)
2.2.6. Principios Wolfsberg
2.2.7. Operaciones y comportamientos sospechosos susceptibles de estar particularmente vinculados con el blanqueo de capitales
2.2.8. Organización institucional
2.2.9. El ciclo de información para el Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales
2.2.10. La diligencia debida
2.2.11. Las obligaciones de información
2.2.12. El control interno
2.2.13. Los medios de pago
2.2.14. Otras disposiciones
2.2.15. Régimen sancionador
2.2.16. Declaración de movimientos de medios de pago a efectos del blanqueo de capitales. La Orden 1439/2006 del Ministerio de Economía y Hacienda
2.2.17. Blanqueo de capitales en los cambios de divisas y transferencias exteriores. La Orden 2619/2006 del Ministerio de Economía y Hacienda
2.2.18. Obligaciones de Notarios y Registradores en la prevención del blanqueo de capitales. Instrucción 10/12/1999
2.3. Protección de datos personales
2.3.1. Protección constitucional
2.3.2. Delimitación jurídica del concepto “dato personal”
2.3.3. La calidad del “dato personal” y la puesta en conocimiento del interesado de sus “datos personales”. La especial protección
2.3.4. Los derechos de los ciudadanos para proteger sus datos personales
2.3.5. Protección de datos en el comercio electrónico. Recomendaciones de la Agencia Española de Protección de datos
2.4. Directiva de mercados e instrumentos financieros (mifid)
2.4.1. Evolución histórica de la Directiva
2.4.2. Nuevos Mercados y plataformas
2.4.3. Ámbito de aplicación
2.4.4. Concepto de empresa de inversión en sentido amplio
2.4.5. Tipología de empresa de servicio de inversión
2.4.6. Los servicios y actividades de inversión y los instrumentos financieros
2.4.7. Los servicios de inversión y los servicios auxiliares de inversión. Definiciones y diferencias
2.4.8. La protección del inversor. Los agentes vinculados. El perfil del inversor
2.4.9. Condiciones de funcionamiento de las empresas de inversión
2.4.10. Transparencia e integridad del mercado
2.4.11. Regulación de los mercados
2.4.12. La Directiva 2006/73/CE
2.4.13. El Reglamento 1287/2006, relativo a las obligaciones de las empresas de inversión sobre el registro de operaciones y transparencia del mercado
2.5. Código ético: significado y papel de la ética profesional
2.5.1. La EFPA: Generalidades
2.5.2. La EFPA España
2.5.3. Las certificaciones de EFPA
2.5.4. Las ventajas de las certificaciones para el profesional
2.5.5. Normas de admisión a los exámenes de acceso a la Certificación Europea de Asesor Financiero (EFA™)
2.5.6. Los socios corporativos de EFPA España
2.5.7. El código ético EFPA3. MATEMÁTICA FINANCIERA BÁSICA
3.1. El valor del dinero en el tiempo
3.2. Interés simple e interés compuesto. Actualización, capitalización y descuento
3.2.1. Conceptos previos
3.2.2. La capitalización simple
3.2.3. La capitalización compuesta
3.2.4. Comparación entre capitalización simple y compuesta a través de la ley financiera
3.2.5. Los Tantos equivalentes
3.2.6. Comparación, a través de los tantos equivalentes, entre capitalización simple y compuesta
3.2.7. El descuento. Definiciones. Clases. Relación entre el descuento simple y racional
3.3. Rentas financieras básicas
3.3.1. Concepto y elementos de rentas financieras
3.3.2. Clasificación de las rentas financieras
3.4. Rentabilidad aritmética y geométrica
3.4.1. Rentabilidad geométrica
3.4.2. Rentabilidad aritmética
3.5. Interés nominal-interés efectivo anual
3.5.1. Introducción
3.5.2. Medidas de rentabilidades
3.6. Conceptos básicos de estadística
3.6.1. Conceptos previos
3.6.2. Concepto de Estadística
3.6.3. División de Estadística
3.6.4. Tareas de la Estadística descriptiva
3.6.5. La organización de datos en el estudio de una variable. Definiciones previas
3.6.6. Estadísticos de posición o tendencia central
3.6.7. Estadísticos de variabilidad o dispersión
3.6.8. Breve reseña al campo de la Probabilidad4. CONCEPTOS MACRO Y MICROECONÓMICOS BÁSICOS
4.1. Introducción
4.2. El PIB y sus distintos componentes
4.2.1. El Producto Interior Bruto (PIB)
4.2.2. El Producto Nacional Bruto (PNB)
4.2.3. Diferencias entre PNB y PIB
4.3. PNB real y nominal
4.4. Indicadores de precios: IPC
4.5. Inflación y crecimiento
4.5.1. Concepto de inflación
4.5.2. La inflación y la competitividad
4.5.3. La inflación y sus causas
4.5.4. La inflación y los tipos de interés
4.5.5. Cómputo del IPC
4.5.6. La inflación y el crecimiento
4.6. Fluctuaciones económicas y su repercusión en el empleo
4.6.1. Los ciclos económicos
4.6.2. Empleo y desempleo. Conceptos previos y estructura del mercado de trabajo en España
4.7. Efectos de las estrategias de política monetaria
4.7.1. ¿Qué es la política monetaria? Conceptos introductorios
4.7.2. La política monetaria
4.7.3. Instrumentos de política monetaria a cargo del Banco Central
4.8. Sistema financiero español y europeo: el banco central europeo
4.8.1. Concepto, funciones y estructura
4.8.2. Orígenes del Sistema Financiero Español (SFE)
4.8.3. Estructura institucional del Sistema Financiero Español (SFE)
4.8.4. El Banco Central Europeo (BCE)
4.9. Los tipos de interés de referencia
4.9.1. Los tipos de intereses oficiales y no oficiales. Los tipos legales del dinero
4.9.2. Los tipos de intereses oficiales. Definición y fórmulas de cálculo
4.9.3. Los tipos de intereses no oficiales en el mercado hipotecario
4.9.4. Los tipos de intereses legales
4.9.5. Los tipos de intereses practicados por las entidades financieras
4.9.6. Los tipos de intereses del Banco Central Europeo5. MERCADOS MONETARIOS
5.1. Mercado monetario y mercado de capitales
5.2. Valores negociables, instrumentos financieros, servicios de inversión y actividades complementarias
5.2.1. Concepto normativo de valor negociable
5.2.2. Concepto normativo de instrumento financiero
5.2.3. Concepto normativo de empresa de servicios de inversión
5.2.4. Los servicios auxiliares de las empresas de servicios de inversión
5.3. Fijación de precios de los activos monetarios
5.4. Los activos bancarios
5.4.1. El mercado interbancario
5.4.2. Las cuentas corrientes a la vista
5.4.3. Los depósitos bancarios a plazo. Imposiciones a plazo fijo
5.4.4. Pagarés y letras bancarias
5.4.5. Los certificados de depósito
5.4.6. El mercado mixto
5.5. Deuda pública a corto plazo
5.5.1. Pagarés del Tesoro
5.5.2. Las Letras del Tesoro
5.6. Activos empresariales a corto plazo
5.6.1. El pagaré de empresa6. MERCADOS DE RENTA FIJA
6.1. El mercado de capitales
6.2. Activos de renta fija: concepto, elementos, plazos
6.2.1. Funciones de los mercados de capitales
6.2.2. Concepto de Activo financiero. Concepto de renta fija
6.2.3. Clases de activos de renta
6.2.4. Plazos en los activos de renta fija. Los instrumentos de renta fija adecuados: La diversificación
6.2.5. Consideraciones finales en la inversión en activos de renta fija
6.3. Los bonos u obligaciones
6.3.1. Concepto
6.3.2. Elementos de los bonos
6.3.3. El contrato de emisión de bonos
6.3.4. Clases de bonos
6.3.5. Diferencias entre acciones y obligaciones
6.3.6. Contratación y cotización de las obligaciones/bonos
6.3.7. Calificación del riesgo de una emisión de obligaciones
6.4. Bonos y obligaciones del estado: deuda pública a medio y largo plazo
6.4.1. Situación actual de la Deuda Pública española
6.4.2. Estructura de la Deuda Pública española
6.4.3. Formas de colocar los títulos de Deuda pública
6.5. Renta fija privada: las obligaciones privadas
6.5.1. Definición de la renta fija privada
6.5.2. Características y objetivos de la emisión de la renta fija privada
6.5.3. Relación de activos de renta fija privada
6.6. El mercado primario de renta fija y el mercado gris
6.6.1. Conceptos previos
6.6.2. El mercado primario de renta fija pública. Aspectos generales
6.7. Los mercados secundarios de renta fija
6.7.1. Los mercados secundarios de bursátiles de renta fija pública y privada
6.7.2. Los mercados secundarios de Deuda Pública Anotada
6.7.3. El mercado principal secundario de renta fija privada. El mercado de AIAF
6.8. Rentabilidad y precio de una obligación
6.8.1. Conceptos generales
6.8.2. Variabilidad del precio de las obligaciones: La volatilidad
6.9. Medidas de rentabilidad: tipos de interés
6.9.1. Tipos de interés
6.9.2. Factores que afectan al tipo de interés
6.9.3. La curva ETTI
6.9.4. La estructura temporal de los tipos de interés
6.9.5. Utilidades de la curva ETTI
6.9.6. Factores y teorías que determinan y explican la formación de la ETTI
6.10. Riesgo asociado a las variaciones de los tipos de interés
6.11. El riesgo de crédito y el rating
6.11.1. El riesgo de crédito. Definición
6.11.2. La circular 4 / 2004 del Banco de España. El riesgo de insolvencia y el riesgo país
6.11.3. Principales agencias y escalas de rating7. MERCADOS DE RENTA VARIABLE
7.1. El mercado de valores en España: funciones, características
7.1.1. El mercado de valores: Orígenes
7.1.2. El mercado de valores: Funciones
7.1.3. Características del mercado de valores
7.1.4. El mercado español de valores en la actualidad. Aparición de la BME
7.1.5. Clasificación sectorial de las Bolsas Españolas (2009)
7.2. Estructura del mercado de valores: principales actores
7.2.1. La Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV)
7.2.2. Bolsas y Mercados Españoles (BME)
7.2.3. Las Sociedades Rectoras
7.2.4. La Sociedad de Bolsas
7.2.5. El iberclear: la compensación y liquidación de valores
7.2.6. Meffclear
7.2.7. Las empresas de Servicios de Inversión
7.3. El mercado de valores español: sistemas de contratación, horarios
7.3.1. El Mercado de corros
7.3.2. El Mercado continuo. El SIBE (Sistema de Interconexión Bursátil Español)
7.3.3. Sistemas Multilaterales e Internalizadores Sistemáticos
7.3.4. El Latibex, el Mercado de Valores Latinoamericanos
7.3.5. El Mercado Alternativo Bursátil (MAB)
7.4. Cómo invertir en bolsa
7.5. Los tipos de órdenes bursátiles
7.6. Gastos y comisiones de las operaciones bursátiles
7.7. Los índices bursátiles: el IBEX 35
7.7.1. Tipos de índices
7.7.2. Principales índices bursátiles de las bolsas españolas
7.8. Los activos de renta variable: las acciones
7.8.1. El término acción en la Ley de Sociedades Anónimas (LSA)
7.8.2. Clasificación de las acciones
7.8.3. Valoración de las acciones
7.8.4. Rentabilidad de las acciones
7.8.5. La admisión de acciones a cotización oficial en Bolsa
7.8.6. Emisión y colocación de emisiones en el mercado primario
7.8.7. Fuentes oficiales de consulta en las emisiones de valores negociables
7.8.8. Suspensión y exclusión de acciones de la cotización oficial
7.9. Otros activos de renta variable: warrants, certificados, etc.
7.10. Tipos de operaciones bursátiles: ampliaciones, opv, opas, etc.
7.10.1. Las ampliaciones de capital
7.10.2. Las reducciones de capital
7.10.3. Las ofertas públicas de adquisición (OPAs)
7.10.4. Las ofertas públicas de suscripción (OPS)
7.10.5. Las ofertas públicas de exclusión (OPE)
7.10.6. Las ofertas públicas de venta (OPV)
7.10.7. Los splits y los contrasplits
7.10.8. El canje de acciones
7.10.9. Las aplicaciones de las acciones
7.10.10. Arbitraje sobre acciones
7.10.11. El crédito al mercado
7.11. Los segundos mercados y las acciones de pymes
7.12. El inversor en bolsa8. MERCADOS DE DIVISAS
8.1. Las divisas: concepto y clases
8.1.1. Las divisas: concepción histórica
8.1.2. Las divisas: concepto
8.2. El mercado de divisas
8.2.1. El mercado y las relaciones de intercambio. Definición de mercado de divisas
8.2.2. El precio de equilibrio en el mercado de divisas
8.2.3. Características del mercado de divisas
8.2.4. Funciones y participantes del mercado de divisas
8.2.5. El mercado español de divisas
8.3. Tipos de cambio y cotización del mercado de divisas
8.3.1. Definición, expresión de los tipos de cambios y modalidades de los tipos de cambio
8.3.2. Variables que determinan el tipo de cambio
8.3.3. La cotización en el mercado de divisas: Funcionamiento del mercado de divisas
8.4. Teorías sobre la determinación del tipo de cambio
8.4.1. Teoría de la Paridad del Poder Adquisitivo (TPPA)
8.4.2. Teoría de la Paridad de los Tipos de Interés (TPTI)
8.4.3. Teoría de Irving Fischer
8.4.4. Teoría de las expectativas
8.5. Funcionamiento de los mercados de divisas: spot, swap, forward
8.5.1. Operaciones al contado en el mercado de divisas o Forex
8.5.2. Operaciones forward o a plazo en el mercado de divisas o Forex
8.5.3. Mercado de derivados
8.5.4. Swaps de divisas o tipo de cambio9. FONDOS DE INVERSIÓN
9.1. Regulación de las instituciones de inversión colectiva en España
9.1.1. Evolución legal y reglamentaria
9.1.2. Fondos de inversión y Sociedades de inversión en compartimentos
9.1.3. Instituciones de Inversión Colectiva Libre (IICIL), breve introducción
9.1.4. Los ETFs, breve introducción
9.2. Las IIC financieras: fondos y sociedades de inversión mobiliaria
9.2.1. Concepto de inversión mobiliaria
9.2.2. Características generales de las Sociedades de Inversión Mobiliaria de carácter financiero (artículos 9 de la Ley 35/03 y 6 del Reglamento)
9.2.3. Fondos de Inversión Mobiliaria (FIM). Concepto
9.2.4. Elementos subjetivos en los Fondos de Inversión Mobiliaria (FIM)
9.2.5. Los Fondos de inversión por compartimentos en los FIM
9.2.6. El contrato constitutivo de los Fondos de Inversión
9.2.7. Activos aptos para la Inversión de las IIC de carácter financiero
9.2.8. Límites de activos e instrumentos financieros de las IIC de carácter financiero
9.2.9. Normas sobre inversiones aplicables a todas las IIC financieras
9.2.10. Instituciones de Inversión Colectiva de Inversión Libre (IICIL)
9.3. Las IIC de carácter no financiero
9.3.1. Definición de las IIC de carácter no financiero
9.3.2. Instituciones de Inversión Colectiva Inmobiliaria
9.3.3. Otras Instituciones de Inversión Colectiva no financieras
9.4. Fondos de inversión: concepto y características
9.4.1. Concepto de Fondo de Inversión
9.4.2. Características del Fondo de Inversión
9.4.3. Tipos de Fondos
9.4.4. Características generales de los Fondos de inversión
9.4.5. Aspectos relevantes al contratar un Fondo de inversión
9.5. Operativa de los fondos de inversión: intervinientes, traspasos, comisiones
9.5.1. Partícipe en un Fondo de Inversión
9.5.2. Sociedad Gestora de las Instituciones de Inversión Colectiva (SGIIC)
9.5.3. La entidad depositaria
9.5.4. La Comisión Nacional del Mercado de Valores
9.5.5. La gestión activa y pasiva
9.5.6. Traspaso entre Fondos
9.5.7. Comisiones y otros gastos de los Fondos de inversión
9.6. Tipos de fondos de inversión según su política de inversión
9.6.1. Fondotesoros
9.7. Clasificación de los fondos de inversión
9.7.1. Los Fondos de Inversión financieros tradicionales (FI)
9.7.2. Los nuevos Fondos de Inversión financieros: ETF y Hedge Funds
9.7.3. Los Fondos de inversión no financieros: Los Fondos de Inversión Inmobiliaria (FII)
9.8. Rentabilidad de los fondos de inversión
9.9. El seguimiento de una inversión en fondos: benchmark y sharpe ratio
9.9.1. Consideraciones generales en el seguimiento de una inversión en fondos
9.9.2. El método Benchmarck
9.9.3. Sharpe ratio
9.9.4. Alfa de Jensen (a)
9.9.5. Ratio Treynor
9.10. Sociedades de inversión: definición y características generales
9.10.1. Sociedades de inversión: concepto legal
9.10.2. Sociedades de inversión: características generales
9.10.3. Las Sociedades de inversión: comisión de control de gestión y auditoría
9.10.4. Diferencias entre Sociedades de inversión y Fondos de Inversión
9.11. Sociedades de inversión de capital variable (SICAV)
9.11.1. Concepto y características
9.11.2. Legislación aplicable
9.11.3. Fiscalidad
9.11.4. Limitaciones a las inversiones
9.11.5. Requisitos de funcionamiento
9.12. Sociedades de inversión inmobiliaria (SII)
9.12.1. Aspectos fundamentales a tener en cuenta en las SII
9.12.2. Las Sociedades Anónimas Cotizadas de Inversión en el Mercado Inmobiliario (SOCIMI)10. MERCADO DE DERIVADOS
10.1. Opciones y futuros. Introducción
10.1.1. Opciones y Futuros, una breve aproximación
10.1.2. Opciones y Futuros, conceptos básicos
10.1.3. Ventajas de utilizar productos derivados
10.1.4. Tipos de productos derivados
10.2. Antecedentes de los futuros: los forward
10.2.1. De los forward a los futuros
10.2.2. Diferencias entre futuros y forwards
10.3. Características principales de los futuros
10.4. Precio teórico de un futuro
10.4.1. Precio teórico de un futuro. Definiciones y ejemplos prácticos previos
10.4.2. Precio teórico de un futuro desde el contrato de futuros sobre índice bursátil
10.4.3. Precio teórico de un futuro desde el contrato de futuros sobre acciones
10.5. Operaciones con futuros
10.5.1. Contratos de futuros negociados en MFAO
10.5.2. Contratos de futuros negociados en MEFF
10.5.3. Contratos de futuros atendiendo al activo subyacente
10.6. Las opciones: concepto y tipos
10.6.1. Las opciones. Ejemplo práctico introductorio
10.6.2. El contrato de opción. Definición, elementos, tipos y cuadro resumen
10.6.3. La prima en los contratos de opción. Definición y clases
10.6.4. Factores que inciden en el precio de la opción
10.7. El mercado de derivados en España
10.7.1. Los derivados en mercados organizados
10.7.2. Los derivados en mercados no organizados
10.7.3. Analogías y diferencias entre mercados y productos organizados y OTC
10.8. Operativa de compra y venta de opciones y futuros
10.8.1. Introducción
10.8.2. La Cámara de Compensación como garantía
10.9. el concepto de apalancamiento
10.10. Depósitos estructurados y warrants
10.10.1. Los depósitos estructurados. Definición y clasificaciones
10.10.2. Los depósitos estructurados. Subyacentes o instrumentos de referencia
10.10.3. Los depósitos estructurados. Instrumentos derivados más utilizados
10.10.4. Los depósitos estructurados. Soportes de emisión
10.10.5. Los warrants11. SEGUROS
11.1. Aspectos fundamentales de la gestión del riesgo
11.1.1. Definiciones de riesgo
11.1.2. Clasificación del riesgo
11.1.3. Cobertura de riesgos
11.1.4. Principios de la gestión y funcionamiento de empresas aseguradoras
11.2. Marco legal del contrato de seguro
11.2.1. Regulación legal y administrativa
11.2.2. El contrato y la póliza de seguros
11.2.3. Términos del contrato de seguros
11.2.4. Los elementos materiales, personales y formales
11.2.5. Seguros: clases, contratación y propuesta
11.2.6. Duración, cancelación y nulidad en un contrato de seguros
11.2.7. El siniestro. Declaración. Plazos de comunicación. Peritación. Mora en el pago
11.2.8. Obligaciones del asegurador y el asegurado. El Consorcio de Compensación de Seguros (CCS)
11.3. Aspectos generales de las coberturas personales
11.4. Características y diferencias de: seguro de vida, seguro de dependencia, seguro de ahorro, unit linked
11.4.1. Los seguros de vida (para caso de fallecimiento)
11.4.2. Los seguros de vida (para caso de vida o supervivencia)
11.4.3. Los seguros de vida mixtos
11.4.4. Los seguros de vida vinculados con operaciones financieras
11.4.5. Los planes individuales de ahorro sistemático (PIAS)
11.4.6. Los seguros de dependencia
11.5. Características de los seguros de ahorro y previsión frente a los de accidentes, enfermedad…
11.5.1. Los productos ahorro-previsión
11.5.2. Los seguros de accidentes
11.5.3. Los seguros de enfermedad
11.6. Planificación de estructuras personales
11.6.1. ¿Cuáles son las motivaciones internas?
11.6.2. ¿Quién es el oferente?
11.6.3. ¿Cuáles son las características globales del producto de inversión?
11.6.4. ¿Cuáles son las características del producto oferente?
11.6.5. ¿Cuáles son las recomendaciones de la CNMV?
11.6.6. ¿Cuáles son las últimas consideraciones informativas?
11.6.7. Obligaciones del consumidor
11.6.8. La legislación que protege al inversor
11.7. Principios básicos para la planificación de la jubilación
11.8. Análisis de ingresos y gastos en el momento de la jubilación
11.8.1. Factores de los que dependen los flujos de gasto e ingreso en la jubilación
11.8.2. Aspectos claves en la evolución de los ingresos
11.8.3. El inventario y el presupuesto de jubilación
11.9. Opciones de reembolso y rescate
11.10. Aspectos claves para la definición de estrategias en la planificación de la jubilación12. FISCALIDAD DE LAS INVERSIONES
12.1. Depósitos y cuentas bancarias
12.1.1. Depósitos primarios
12.1.2. Depósitos estructurados
12.2. Activos de renta fija y renta variable
12.2.1. Fiscalidad general de los activos de renta fija
12.2.2. Fiscalidad general de los activos de las acciones
12.3. Derivados financieros
12.3.1. Régimen fiscal de futuros y opciones en el IRPF
12.3.2. Régimen fiscal de futuros y opciones en otros impuestos
12.4. Fondos y sociedades de inversión.
12.4.1. Fiscalidad de las Sociedades y Fondos de Inversión
12.5. Seguros y unit linked
12.5.1. Fiscalidad del contrato de seguros o similares. Aportaciones
12.5.2. Fiscalidad del contrato de seguros de vida o invalidez: Prestaciones
12.5.3. Fiscalidad de los Unit Linked
12.5.4. Fiscalidad del seguro personal voluntario de accidentes
12.5.5. Fiscalidad del seguro personal de enfermedad
12.5.6. Fiscalidad del seguro público
12.6. Planes de pensiones
12.6.1. Fiscalidad de los planes de pensiones
12.6.2. Fiscalidad de las mutualidades de previsión social (artículo 51.2 del IRPF)
12.6.3. Fiscalidad de los Planes de Previsión Asegurados (PPA) (artículo 51.3 del IRPF)
12.6.4. Fiscalidad de los Planes de Previsión Social Empresarial (PPSE) (artículo 51.4 del IRPF)
12.6.5. Fiscalidad de los seguros privados que cubren dependencia severa o gran dependencia (artículo 51.5 del IRPF)
12.6.6. Fiscalidad de las aportaciones a patrimonios protegidos de discapacitados (artículo 53 del IRPF)
12.6.7. Fiscalidad de los planes de jubilación
12.6.8. Fiscalidad de las aportaciones de los cónyuges (artículo 51.7 del IRPF)
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