Objetivos
– Analizar la organización del sector financiero y de seguros, sus relaciones internas y su función en la economía. – Interpretar las características de los productos y servicios financieros y de seguros en relación con los segmentos de demanda en los que tienen aplicación. – Conocer el funcionamiento y características del Mercado de Valores. – Realizar cálculos de la rentabilidad obtenida en las inversiones en el mercado secundario. – Analizar las características de los valores mobiliarios y los procedimientos de emisión, contratación, amortización y/o liquidación de los mismos.
Índice
1. El sistema financiero 1.1. El sistema financiero: concepto, características y funciones 1.2. Estructura del sistema financiero: Los activos financieros 1.2.1. Definición y funciones de los activos financieros 1.2.2. Características de los activos financieros 1.2.3. Clasificación de los activos financieros 1.2.4. Productos de renta fija o de deuda 1.2.5. Productos de renta variable o de participación 1.2.6. Productos bancarios de pasivo 1.2.7. Productos bancarios de activo 1.2.8. Otros productos financieros 1.3. Estructura del sistema financiero: Los intermediarios financieros 1.3.1. Definición 1.3.2. Clasificación de los intermediarios financieros 1.3.3. Funciones de los intermediarios financieros 1.4. Estructura del sistema financiero: Los mercados financieros 1.4.1. Definición y funciones de los mercados financieros 1.4.2. Características de los mercados financieros 1.4.3. Clasificación de los mercados financieros 1.5. Estructura del sistema financiero español en un contexto europeo 1.5.1. El Sistema Europeo de Bancos Centrales (SEBC) y el Banco Central Europeo (BCE) 1.5.2. Órganos rectores del BCE 1.6. El Banco de España 1.6.1. Funciones del Banco de España 2. Las instituciones financieras 2.1. Introducción 2.2. Las entidades de crédito 2.2.1. El ICO 2.2.2. Los establecimientos financieros de crédito 2.2.3. El sistema bancario: Los Bancos 2.2.4. El sistema bancario: Las Cajas de Ahorro 2.2.5. El sistema bancario: Las Cooperativas de Crédito 2.2.6. Las Entidades de Dinero Electrónico 2.3. Las sociedades de garantía recíproca 2.4. Las Sociedades y Fondos de Capital-Riesgo 2.5. Las Compañías de seguros 3. Los productos financieros 3.1. Introducción 3.2. Los productos financieros 3.3. Productos de ahorro y de depósito 3.4. Características generales de las cuentas bancarias 3.4.1. Concepto 3.4.2. Naturaleza jurídica del contrato 3.4.3. Apertura 3.4.4. Cancelación 3.4.5. Descubiertos en cuentas corrientes 3.5. Clases de cuentas bancarias 3.5.1. Cuentas corrientes o a la vista 3.5.2. Cuentas de ahorro a la vista o libretas 3.5.3. Cuentas de ahorro-vivienda 3.5.4. Cuentas de ahorro-empresa 3.5.5. Cuentas de ahorro en divisas 3.5.6. Cuentas de depósitos o imposiciones a plazo 3.6. Productos de inversión 3.7. Los préstamos 3.7.1. Concepto 3.7.2. Clases: Préstamos con garantía personal 3.7.3. Clases: Préstamos hipotecarios 3.7.4. Clases: Los créditos 4. Los servicios financieros 4.1. Introducción 4.2. Servicios financieros de tipo general 4.2.1. Transferencias 4.2.2. Domiciliaciones 4.2.3. Cambio de divisas y billetes extranjeros 4.2.4. Tarjetas de crédito y débito 4.2.5. Cajas de seguridad 4.2.6. Buzón permanente 4.3. Servicios de intermediación de valores mobiliarios 4.3.1. Letras del Tesoro 4.3.2. Bonos y Obligaciones del Estado 4.4. Servicios empresariales 4.4.1. Gestión de cobro de efectos 4.4.2. Renting 4.5. Servicios de banca electrónica 4.5.1. Banca electrónica y telefónica 4.5.2. Cajeros automáticos 4.5.3. Tarjetas inteligentes 5. La Bolsa de Valores (Parte I) 5.1. Introducción 5.2. Antecedentes históricos 5.3. Concepto y características 5.3.1. Características de la Bolsa de Valores 5.4. Tipos de inversores en bolsa 5.5. El análisis de la rentabilidad de las acciones 5.6. Casos prácticos 5.7. Las acciones 5.7.1. Clases de acciones 5.7.2. Las ampliaciones de capital 5.7.3. Los Splits 5.7.4. Terminología de las acciones 5.8. Organización institucional de la Bolsa 5.8.1. Legislación 5.8.2. Funciones de la Bolsa 5.8.3. Órganos de Control 5.8.4. Órganos de gestión y dirección 6. La Bolsa de Valores (Parte II) 6.1. La negociación de valores en Bolsa 6.1.1. Acceso al Mercado Bursátil 6.1.2. Intermediarios financieros 6.1.3. Operaciones en el mercado bursátil 6.1.4. Tipos de órdenes 6.1.5. Fijación de los precios bursátiles 6.1.6. Costes 6.1.7. Sistema de contratación 6.1.8. El SIBE: Características y funcionamiento 6.2. Ofertas Públicas de adquisición de acciones (OPA´s) y Oferta Pública de venta de valores (OPV) 6.3. Índices Bursátiles 6.3.1. IBEX 35 6.3.2. IBEX NM (Nuevo mercado) 6.3.3. Latibex 6.3.4. Dow Jones 6.3.5. Nasdaq 100 6.3.6. Nikkei 6.4. Conceptos aplicables a la interpretación de la información bursátil 6.5. Los Fondos de inversión 6.5.1. Clasificación de los Fondos de Inversión 6.5.2. Comisiones y gastos 6.5.3. Tratamiento fiscal 7. El mercado de derivados 7.1. Los productos derivados y sus clases 7.1.1. Según el producto contratado: 7.1.2. Según las características del contrato: 7.2. Los derivados financieros y su finalidad 7.3. Las opciones financieras 7.3.1. Concepto y características de las opciones financieras 7.3.2. Elementos de un contrato de opciones financieras 7.3.3. Clases de opciones financieras 7.3.5. Estrategias en el mercado de opciones 7.4. Los futuros financieros 7.4.1. Concepto de contrato de futuros 7.4.2. Características de los contratos de futuros 7.5. Los mercados de derivados 7.6. Ejercicios prácticos sobre derivados financieros
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Contenidos clave
- Organización del sector financiero y de seguros: Análisis detallado de la estructura interna y la función económica del sector, así como sus relaciones internas.
- Características de los productos financieros y de seguros: Interpretación de las particularidades de los productos y servicios financieros en relación con los segmentos de demanda donde se aplican.
- Mercado de Valores: Conocimiento sobre el funcionamiento del Mercado de Valores y realización de cálculos de rentabilidad en inversiones en el mercado secundario.
- Valores mobiliarios: Análisis de las características y procedimientos relacionados con la emisión, contratación, amortización y liquidación de los valores mobiliarios.
